初心者必見!低コスト・バランスファンドの選び方とは?

チェックすべきポイントは？ リスク性資産と安全資産の比率のほかにも、低コスト・バランスファンドを選ぶときにチェックしておきたいポイントがいくつかある。 ここでは、特に初心者向けのポイントを簡単にまとめておこう。 信託報酬は運用成績にダイレクトに影響してくるので、自分に合った資産配分のファンドが複数ある場合、 基本的にはできるだけ信託報酬が安いファンドを選ぶのが正解 だ。 ただ、いくら信託報酬が安いからといって、リスクが想定より高いなど自分の投資スタンスに合わないファンドを選ぶのは本末転倒なので、気をつけよう。 地域的な特性としては、 基本的に為替リスクのない国内資産がもっともローリスク・ローリターンで、為替リスクに加えて経済不安もある新興国資産がもっともハイリスク・ハイリターン と言える。

バランスファンドって何?

バランスファンドは株式・債権・コモディティ（原油・貴金属・穀物などの商品）に分散投資することで、リスク分散を図るファンド。 投資先の地域も日本国内・米国・先進国・新興国と多岐にわたるので、一つの地域の経済が悪化しても他の地域で上げた利益でカバーできるメリットがあります。 バランスファンドには安定型と積極型の両方があるので、投資先の内容をよく確認して選ぶのがコツです。 eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）は、下記8種類の資産に均等に資産を投資できる銘柄です。 どちらかというと安定志向のバランスファンドですが、運用成績も良いので人気の銘柄となっています。 投資のソムリエは下記8種類の資産に分散投資している銘柄。 最大の特徴は大きな損失を避ける超安定型の運用です。

みんかぶファンドスコアって何?

みんかぶファンドスコアとは、ファンド選定に原則として重要な6つの要素を基に、独自の手法で偏差値を算出した値です。 原則として直近５年間のリターン（期待収益率）・シャープレシオ（効率係数）・標準偏差（平均値からの差異）、コスト（信託報酬）、アクセシビリティ（取扱い販売会社数）、注目度（みんかぶ月間PV数）からみんかぶ独自の手法で偏差値を算出した後、みんかぶが総合的に評価したものです。